+7 (499) 928-69-47  Москва

+7 (812) 467-45-73  Санкт-Петербург

8 (800) 511-49-68  Остальные регионы

Звонок бесплатный!

Банковская гарантия при продлении контракта

Банковская гарантия — документ, в котором финансовая организация обещает заплатить по обязательствам своего клиента, если у того возникнут трудности. Действие банковской гарантии, БГ, обозначено сроком контракта, по которому она выдается. В некоторых случаях гарантию можно продлить. Разобрались, как это сделать.

Продление срока банковской гарантии

Гарантию получают для участия в торгах, госзакупках и при заключении длительных договоров. БГ подтверждает, что принципал, получатель гарантии, выполнит обязательства или банк за него заплатит. Так компании страхуют себя от рисков. Обычно БГ действует столько, сколько длятся обязательства. Подобрать банк

Например, хлебозавод заключает с элеватором договор на поставку муки на год. Элеватор обещает привозить муку каждый месяц и подкрепляет договор банковской гарантией на год. Но через полгода элеватор банкротится и завод остается без сырья. За неустойку банк платит заводу. Если завод и элеватор сотрудничают год по гарантии, а на следующий год заключают договор без нее, банк не будет платить неустойку.

Продление банковской гарантии по истечении срока требуется в разных ситуациях:

  • партнеры не смогли провести сделку в полном объеме;
  • получатель гарантии готов подождать, пока вторая сторона разберется с проблемами и выполнит обязательства;
  • компании продляют контракт, который подтвержден БГ.

Можно ли продлить банковскую гарантию

Когда клиент обращается в банк для продления срока гарантии, служба безопасности проводит новую проверку. Для принятия решения могут понадобиться:

  • финансовая отчетность;
  • учредительные документы компании;
  • дополнительное соглашение о продлении контракта;
  • письмо от заказчика с подтверждением того, что у него нет претензий к поставщику.

Бывает, что банк одобрил гарантию, но отказывается ее продлевать, потому что у клиента ухудшилось материальное положение, изменилось количество активов или появились долги.

Срок действия гарантии

Дата начала действия банковской гарантии и ее окончание указаны в документе. Но документ прекращает работать, если:

  • банк расплатился по обязательствам;
  • получатель вернул ее в банк;
  • получатель сделал письменное заявление об отказе от гарантийных требований.

Если БГ получали для участия в торгах, но компания не выиграла, документ утрачивает силу.

Условия продления банковской гарантии

Банковская гарантия рассматривается как инструмент обеспечения рисков ведения бизнеса по оказанию услуг и поставке товара, оформления кредитов и других обязательств, которые могут брать на себя компании и частные предприниматели. Как правило, заключение договора банковской гарантии осуществляется на четко определенный срок, окончание которого считается прекращением обязательств гаранта перед бенефициаром. Однако возможность продления банковской гарантии также предусмотрена. При этом инициатором продления может выступать бенефициар, интересы которого защищаются данным финансовым инструментом.

Увеличение периода действия банковской гарантии может потребоваться в случае, если условия договора между принципалом и гарантом не были выполнены в отведенный срок, если возникли дополнительные обстоятельства. Кроме того, бенефициару может потребоваться дополнительное время для вынесения решения о подаче требования платежа или отказе от него. Для принципала продление банковской гарантии, запрашиваемое бенефициаром, может быть более выгодным вариантом, нежели осуществление выплаты по заявленным требованиям, что и предполагает удовлетворение заявки на продление. При этом желательно, чтобы данная заявка была направлена гаранту до истечения срока действия оформленной банковской гарантии.

Если срок действия банковской гарантии истек, то гарантия считается недействующей, именно поэтому заявление о ее продлении может не иметь юридических оснований. Задача бенефициара, заинтересованного в увеличении срока обеспечения сделки с принципалом, — не упустить из внимания сроки действия документа.

Следует обратить внимание, что выплата по требованию бенефициара может производиться при согласовании этого платежа с принципалом. Поэтому принципалу и бенефициару в некоторых случаях требуется время для урегулирования возможных проблем. Продление банковской гарантии может рассматриваться в этом случае как взаимовыгодное решение.

Это интересно:  Плата за выписку из егрюл 2019

Банк-гарант, которому подается заявление о продлении банковской гарантии, как правило, удовлетворяет его и увеличивает срок действия обеспечения. Обстоятельствами, которые могут помешать одобрению поданного запроса, могут считаться проблемы в финансовом положении клиента, а также проблемы с ликвидностью, которые могут помешать в выполнении финансовых обязательств перед гарантом.

Механизм продления срока действия банковской гарантии.

Банковская гарантия является наиболее эффективным способом минимизации рисков заказчиков при заключении как государственных, так коммерческих контрактов. При выдаче гарантийного документа между банком и принципалом в обязательном порядке заключается соответствующий договор (подробнее о нюансах договора о выдаче БГ в другой нашей статье), который имеет определённый срок действия, равный сроку действия самой БГ. В пределах данного временного отрезка гарант несёт перед бенефициаром финансовую ответственность за выполнение принципалом своих обязательств по контракту.

Согласно действующему законодательству, банковская гарантия вступает в силу с момента её подписания, если договором не предусмотрено иное. Окончание срока действия документа всегда определено конкретной датой. Однако не редки ситуации, когда в силу определённых обстоятельств, обязательства, предусмотренные условиями контракта, не могут быть выполнены в установленное время. В таком случае поставщик может обратиться в банк с просьбой продлить срок действия БГ. Бенефициар также имеет право подать в банк аналогичную просьбу. При этом стоит учитывать, что если данное прошение не будет удовлетворено, существует вероятность, что далее гаранту будет направлено требование о выплате денежных средств.

Когда требуется пролонгация БГ:

  1. Стороны не успели провести сделку в полном объёме;
  2. Заказчику требуется дополнительное время для принятия решения о предъявлении финансовых требований кредитной организации или отказе от них;
  3. Возникли новые обстоятельства, требующие пролонгации БГ.

При обращении принципала за пролонгацией БГ, банк может запросить дополнительные документы:

  1. Финансовую отчётность;
  2. Учредительные документы (если в них вносились поправки);
  3. Дополнительное соглашение о продлении контракта с заказчиком;
  4. Письмо от заказчика об отсутствии претензий к принципалу на момент его обращения в банк.

Факторы, которые могут послужить причиной для отказа банка в пролонгации БГ:

  1. Прошение принципала направлено после прекращения действия уже имеющейся банковской гарантии;
  2. Ухудшение финансового состояния клиента с момента его первичного обращения;
  3. Снижение количества ликвидных активов у организации.

Обязательства гаранта перед бенефициаром прекращаются с момента наступления дня, следующего за датой окончания БГ, или с момента перечисления обеспечительной суммы на счёт заказчика в полном объёме.

Если вашей компании необходимо продлить или оформить оформить банковскую гарантию для нового контракта, обратитесь в «РосТендер»! Специалисты компании помогут корректно оформить необходимые бумаги, а также проконсультируют по всем возникшим вопросам.

Срок банковской гарантии: все о сроках в гарантии

Срок банковской гарантии – одно из важнейших условий при заключении договора гарантии. Какие установлены законом требования к этому моменту времени и из чего нужно исходить участникам экономических отношений – обо все об этом можно узнать из тематических статей по данному вопросу.

Сроки по банковской гарантии в законодательстве РФ

ГК РФ устанавливает две временные точки для обеспечения сделок, осуществляемого со стороны кредитной организации:

  1. начало их работы – с того момента, когда гарант отправил гарантию;
  2. прекращение – в момент, когда совершен платеж, либо когда истекло время, на которое заключалось соглашение между принципалом (должником) и кредитной организацией (гарантом).

Никакие дополнительные требования по этому поводу гражданский кодекс не устанавливает. Однако они есть в законе 44-ФЗ, который касается государственных и муниципальных закупок.

В том случае, если гарант обеспечивает исполнение обязанностей принципала по муниципальному или государственному контракту, действуют такие требования:

Что делать если в договоре не указан срок банковской гарантии?

Срок банковской гарантии – обязательное условие в соглашении между гарантом (банком, страховой компанией или иным коммерческим лицом) и принципалом (должником по гарантируемой сделке). В его отсутствие сделка не считается заключенной. Поэтому если между должником и банком не согласован срок, то договор является недействительным. В этом случае кредитная организация не обязана платить бенефициару – но и должник имеет право не платить банку вознаграждение за то, что было предоставлено обеспечение с его стороны.

Это интересно:  Особенности предоставления общежития и служебного жилого помещения

Иногда вместо конкретного срока банковской гарантии (число, месяц и год прекращения гарантирования) стороны в соглашении указывают что-то вроде: «До полного исполнения обязанностей по договору между принципалом и бенефициаром». Такой подход совершенно недопустим. Временной период, когда действует гарантирование, должен быть указан совершенно точно. В противном случае можно считать, что банк гарантии не давал.

Что делать при нарушении срока банковской гарантии?

Если срок действия банковской гарантии нарушен, восстановить его с помощью суда не выйдет. Это прямо указано в законе. В данном случае действует пресекательное условие.

Однако договор между банком и принципалом допускает и такие ситуации, при которых период функционирования для сделки изменяется. Это вполне допустимо, если такое условие устраивает все три стороны обязательства:

  • гаранта – банка, который обеспечивает исполнение должником его обязанностей;
  • принципала – лицо, за которое поручилась кредитная организация;
  • бенефициара – лицо, которое получает платеж.

Таким образом, если срок нарушен, то вариантов реагирования для участников соглашения может быть только два:

  1. Продление – если такая возможность прямо закреплена условиями сделки;
  2. Прекращение обязательства – если в договоре ничего на этот счёт не сказано.

Может ли срок действия банковской гарантии быть меньше, чем длится основное обязательство?

Вариант, когда гарантирование охватывает не весь период отношений между принципалом и бенефициаром, вполне допустим. Однако гражданско-правовые нормы устанавливают следующее ограничение: такая ситуация допускается лишь если сделка между этими сторонами является сложной, и часть обязательств не нуждается в гарантировании.

Отзывное и безотзывное гарантирование

Говоря о времени, нужно упомянуть два варианта, на которых банк может гарантировать платеж:

  • отзывное гарантирование – в этом варианте банк может досрочно прекратить его действие или изменить условия, на которых оно предоставлялось;
  • безотзывное – когда кредитная организация не может своей волей изменить те условия, на которых было предоставлено гарантирование.

В последней ситуации изменение временного периода не допускается. В первом же он может быть изменен – однако такое допускается лишь в тогда, когда договорные условия изначально этот вариант действий предусматривают.

Безотзывность должна распространяться на всё время, пока осуществляется действие договора. В противном случае возможна ситуация, когда соглашение гаранта и принципала нарушит требование законодательства. Когда речь идет о госконтрактах, безотзывность обязательна.

Вообще нужно иметь в виду принцип: время, на которое оформлено действие банковской гарантии, должен быть как можно больше – как минимум, охватывая все время, пока действует основное обязательство. В наилучшем случае он должен охватывать и более длительный период. И уж точно он должен соответствовать закону.

Статья размещена на сайте «Банквская гарантия».

Статьи Как выбрать надежный банк при оформлении гарантии?

Для того чтобы получить банковскую гарантию необходимо обратиться в коммерческий банк, который аккредитован ЦБ РФ на предоставление гарантийного обеспечения. Поскольку банковские гарантии имеют разное назначение (для тендера, налоговых органов, таможенной службы и др.), то следует уточнить, занимается ли финансовое учреждение такими документами.

Новости Как быстро собрать документы к тендеру – экспресс-гарантия в помощь

С октября 2017 года Уральский банк реконструкции и развития (УБРР) пополнил список продуктов для бизнеса выгодным и удобным предложением: теперь оформить банковскую гарантию можно оформить всего за 2 дня.

Новости Изменения в ФЗ-223: к чему стоит готовиться?

Минэкономразвития подготовили документ, согласно которому внесены правки в Федеральный Закон №223. Изменения коснулись условий оформления банковской гарантии, оплаты услуг нотариата, публикации информации в ЕИС и приоритета товаров ЕАЭС. Стоит ознакомиться с новыми условиями, чтобы впоследствии обезопасить свои сделки от неприятных сюрпризов.

Новости Верховный суд России установит четко определенные сроки банковской гарантии для госзакупок

Этот вопрос возник в связи с подачей жалобы во вторую кассацию от федерального казенного учреждения «Войсковой части 55056», которое начало разбирательство и оспаривание предписание «ФАС» Федеральной антимонопольной службы об устранении нарушений.

Новости Поправки в ФЗ-223: что хочет сказать законодатель?

На очередном слушании Минэкономразвития предлагает внести поправки по закону (ФЗ-223) «О закупках товаров, работ, услуг по отдельным видам юридических лиц.» которая позволит упорядочить работу субъектам малого и среднего предпринимательства с банковскими гарантиями при проведении госзакупок.

Это интересно:  Выписка из номенклатуры дел

Новости Бессрочная гарантия для реконструкции кинотеатра «Россия»

В 2005 году было заключено соглашение между Департаментом имущественно-земельных отношений Ростова-на-Дону и ООО «Ростдонавтовокзал» о реконструкции знаменитого на весь город кинотеатра «Россия». В соответствии с положениями данного договора компания выполняет обязанности инвестора. Результат сформированных отношений отразился в создании ОАО «Киноконцерный комплекс «Россия», который впоследствии сменил статус на ПАО.

Статьи Срок банковской гарантии превышает срок действия контракта — правильно ли это?

Статьи Банковская гарантия в качестве обеспечения контракта

Обеспечение исполнения контракта — это залог, предоставляемый победителем закупки для того, чтобы подтвердить добросовестность своих намерений. Банковская гарантия в качестве обеспечения контракта может быть использована наряду с внесением необходимой денежной суммы на счет организатора закупки.

Статьи Срок обеспечения банковской гарантии: что следует знать?

Один из самых известных способов обеспечения обязательств перед государством – оформление гарантии от банка. Срок обеспечения банковской гарантии в каждом случае регулируется индивидуально исходя из потребностей обеспечения того или иного контракта, поэтому оформление этой услуги позволяет продемонстрировать уровень своей надежности заказчику и получить выгодные сделки.

Статьи Гарантия ФЗ-44: что следует знать в соответствии с законодательством РФ

Заключение государственного контракта невозможно без отсутствия финансовой ответственности за выполнение взятых на себя обязательств. После заключения договора контрагент обязан подтвердить свою финансовую ответственность на протяжении трех дней. В противном случае возможно расторжение договора с государственным или муниципальным заказчиком и занесение в перечень недобросовестных поставщиков. Компания, поставляющая услуги, продукцию может предложить банковскую гарантию, которая регламентируется Федеральным законом №44 от 05.04.2013 года.

Статьи Действие банковской гарантии: законодательное обоснование

Действие банковской гарантии имеет свои пределы. В первую очередь, данные пределы связаны суммой гарантии, сроками ее действия. Банковская гарантия – это инструмент позволяющий обеспечить взятые на себя обязательства, перед заказчиком. Она представляет собой поручительство банка или страхового агента, составленное в письменном формате.

Статьи Срок действия банковской гарантии

Срок действия банковской гарантии – это тот период времени, в течение которого действует обязательство банка по выплате денежных средств бенефициару при наступлении гарантийного случая. Банковская гарантия представляет собой обязательство банка заплатить по долгам компании перед третьими лицами. Это обстоятельство является большим плюсом для партнеров той компании, которая предоставляет такую гарантию.

Статьи Об условиях договора банковской гарантии

Условия договора банковской гарантии – согласованные между сторонами договора положения самого договора, то есть взаимосогласованный порядок выполнения определенных действий, которые стороны обязуются выполнить по заключенному договору.

Статьи Условия банковской гарантии: что нужно знать?

Перед тем как говорить о существенных условиях банковской гарантии, сначала следует рассмотреть саму категорию существенных условий, определить ключевые моменты самого понятия существенных условий договора.

Статьи Возврат обеспечения исполнения контракта: все о сроках

Возврат обеспечения исполнения контракта — является очень интересным вопросом. Особенно, многих интересуют сроки возврата обеспечения по действующему законодательству. На сегодняшний день существует два вида обеспечения исполнения обязательств бенефициаром (исполнителем, подрядчиком) по государственному или муниципальному контракту. При использовании банковской гарантии вопросы о сроках возврата денежных средств по ней не поднимаются, так как оплата стоимости не может быть возвращена – гарантийные средства находятся в банке до наступления определенных в договоре банковской гарантии событий. Срок в гарантии точный и не может иметь сомнительный характер.

Статьи Лимит банковской гарантии: что следует знать?

Лимит банковской гарантии — это тот размер, больше которого она быть не может. Как всем уже известно, банковская гарантия – это один из видов обеспечения обязательств по контрактам, официально закрепленный в 44-ФЗ. Это своего рода поручительство банковской организации, выдающей документ, за своего клиента в рамках оговоренной в договоре банковской гарантии суммы.

Статья написана по материалам сайтов: www.creday.com, bankovskayagarantiya.ru, getbg.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector