+7 (499) 322-30-47  Москва

+7 (812) 385-59-71  Санкт-Петербург

8 (800) 222-34-18  Остальные регионы

Бесплатная консультация с юристом!

Семейный капитал реальное положение

Содержание

Комитет по законодательству городского парламента обсудил с полицией и Центробанком, какие меры предпринять, чтобы защитить россиян от финансовых пирамид вроде паевого кооператива «Семейный капитал». В отношении фирмы возбуждено сразу шесть уголовных дел, а ее руководство уже сидит в СИЗО.

В ближайшее время Городской суд Петербурга должен избрать меру пресечения Наталье Верховой. Председатель правления кооператива «Семейный капитал» была задержана накануне. Ее подозревают в мошенничестве в особо крупном размере.

Размах деятельности кооператива впечатляет: пострадали более 17 тысяч пайщиков по всей России, похищено почти два миллиарда рублей. Сегодня «Семейный капитал» обсуждали депутаты Законодательного собрания.

Как передает корреспондент НТВ Алексей Чеботарёв, только жители Петербурга выставили кооперативу претензии почти на 800 миллионов рублей. Руководство организации на днях было помещено в СИЗО, расследуется шесть десятков уголовных дел об уклонении от оплаты кредиторской задолженности и неисполнении решений судов.

Собственно, приставы и не могут взыскать деньги в пользу пострадавших, так как и на счетах, и в собственности у общества всё по нолям. Так что есть еще дело по мошенничеству с выводом 1 миллиарда 700 миллионов. Пока всё выглядит как классическая пирамида, к которым у наших граждан, казалось бы, должен быть иммунитет, но нет.

Нина Коновалова, представитель общества обманутых пайщиков кооператива НПО «Семейный капитал»: «Нам было сказано, что его финансовая деятельность контролируется СРО „Микрофинансовая деятельность“ и Центробанком. А наши паи застрахованы в трех страховых компания».

Хотя, конечно, вкладываться в «Семейный капитал» людей в основном сподвигали баснословные доходы, которые должны были принести инвестиции в сельхозпроизводство и распространение продукции в собственной сети. 29 процентов годовых — такого ни один банк в жизни не посулит.

Вот депутаты сегодня и спросили у представителей Центробанка, неужели нельзя было вмешаться в ситуацию, еще когда кооператив привлекал толпы пайщиков, воодушевленных напористой рекламой. Профессионалы ведь должны были понимать, что дело у «Семейного капитала» не выгорит еще до возбуждения уголовных дел.

Екатерина Башилова
, начальник отдела Юридического управления главного управления Центробанка РФ: «Закон, который регулирует их деятельность, также не устанавливает, что Банк России за такими кредитными обществами надзирает. Те проблемы, которые впоследствии вылезли у „Семейного капитала“, связаны с тем, что люди воспользовались такой лазейкой».

Петербургские депутаты стали выяснять у экспертов и правоохранителей, как поменять нормы, чтобы целые семьи не лишались своих капиталов во всяких организациях типа «Семейного капитала». А тут выяснилось: стоит только начать. Как показывает расследование, даже элементарные вещи в законах не учтены.

Максим Казаченко, заместитель начальника отдела следственной части ГСУ ГУ МВД РФ по и Ленинградской области: «Кооператив был организован лицами, которые не имели опыта работы ни в банковской сфере, ни в сфере инвестиций. Собирая деньги с населения, они не представляли, что с ними дальше делать».

Поняли ли петербургские депутаты, что дальше делать с историей «Семейного капитала», непонятно. По итогам встречи они решили обратиться к начальнику ГУ МВД Сергею Умнову с просьбой ускорить расследование, задействовав для этого дополнительных сотрудников.

В общем, в рамках своих полномочий парламентарии исполнили наказ избирателей. Напоказ или нет — покажет время. Может, вскоре и появятся петербургские инициативы, которые помогут уберечь семейный капитал (в смысле, деньги граждан).

Сотни оренбургских пайщиков «Семейного капитала» остались не у дел!

На днях в одном из кафе на проспекте Победы областного центра случился небывалый для этого заведения наплыв посетителей. Во мгновение ока пустующий зал наполнился почти под завязку, приняв сразу с полсотни человек – исключительно преклонного возраста. Заказывать коронные здешние блинчики никто из вошедших не собирался. Но работники кафе, узнав в чем дело, не осмелились указать старикам на дверь.

Так в Оренбурге впервые встретились пайщики известного на всю Россию кооператива «Семейный капитал», решившие объединиться в борьбе против. кооператива «Семейный капитал».

Деньги от одиночества

С 76-летней жительницей Оренбурга Валентиной Константиновной Пранскевечене мы идем по направлению к кафе. Это она стала инициатором сбора, заранее обзвонив знакомых «коллег по несчастью». Пытаюсь поддержать бабушку на скользком тротуаре, она возражает:

— Не надо, сама справлюсь, у меня разряд по лыжам, и плаванию, и волейболу!

Валентина Константиновна – одна из тех многих, кто вложил свои кровные в копилку «Семейного капитала». А теперь оставшихся не у дел, поскольку недавно вдруг и реклама прекратилась, и оренбургский офис стяжателей народных денег закрылся.

История Пранскевечене схожа с другими. Проработала десятки лет в различных организациях областного центра, заслужила скромную пенсию, с которой и откладывала «на всякий случай». Пару лет назад откликнулась на рекламу кооператива, пришла в офис на улице Пролетарской, заключила договоры – о внесении паевого взноса и участии в хозяйственной деятельности НПО «Семейный капитал».

— Я еще мелкий вкладчик, — утешает себя баба Валя, — всего 50 тысяч рублей на взнос потратила и 10 тысяч на хоздеятельность. А заманили теплым обращением и общением. Мне его, общения, так не хватало после смерти мужа.

— Да, обходительные очень ребята были, — подтверждает 82-летняя Надежда Ивановна Павлова, — то отдых на природе устраивали, то концерты всякие. Только успевай деньги вносить!

Старики несли десятки и сотни тысяч – все накопления свои за долгие годы, приготовленные «гробовые» даже.

— А чего не нести, если кооператив в открытую работает! — говорит инвалид первой группы Иван Алексеевич Десятов. — После всего пережитого, конечно, понимали, что не просто так дивиденды высокие обещаны, но риска особого не представляли. Раз в открытую, значит законно! Оказывается, риск был особый.

Капитал дальнего плавания

Если верить пайщикам НПО «Семейный капитал», их (данные на общих собраниях озвучивались) только в нашем областном центре примерно 500 человек значилось. Похоже, многие до сих пор не в курсе происходящего. Кто бы всем сообщил! А ведь скандал, как удалось выяснить, еще в конце 2015 года грянул, когда Центробанк вмешался. Правда, оскандалился сначала не НПО, а КПК (кредитно-потребительский кооператив) «Семейный капитал».

КПКучредил в 2011 году предприниматель из Санкт-Петербурга и отставной военный 48-летний Игорь Белоусов. Не то чтобы крутой тамошний бизнесмен, но не из отсталых. Ловкую идею огласил (не он первый) – на вклады простых пайщиков развивать бизнес сельскохозяйственный, а продукцию реализовывать в своей сети. Под лозунгом «От зернышка до прилавка».

По признаниям оренбургских пайщиков, клюнули они на задорную рекламу и высокие дивиденды. Каждому из вложившихся в КПК обещали 25 процентов годовых под гарантию официального страховщика. Ну и всякие там мелкие призы да подарки, до коих охочи наши граждане.

Имелись у Белоусова в родной Ленинградской области и соседней Карелии свои предприятия подходящие – по производству молока, мяса, кондитерских изделий. Всю страну пообещал он, в частности, «молоком залить»! И непонятно, почему не залил. Ведь только к началу 2014 года, по его же данным, собрал с населения около 3 миллиардов рублей. Офисные сотрудники КПК в десятках городов слюнявили народные купюры не покладая рук и языков своих.

Самого Белоусова теперь в Питере видят редко. И даже местным СМИ не удается получить от него (мы тоже запрос подготовили) внятных разъяснений. В Интернете зато он время от времени возникает – с неизменным оправданием: мол, во всем виноват Центробанк.

ЦБ вмешался на исходе 2015-го, назначив в КПК временную администрацию. После ряда выявленных там нарушений финансовой деятельности. Далее сомнительный КПК постигло банкротство. Сейчас в арбитраже Санкт-Петербурга идет процесс по поводу возврата его долгов пайщикам.

Но что сделал Белоусов? А на исходе 2015-го воззвал к «коллегам» по КПК: дескать, перезаключайте свои договоры и переводитесь (вместе с вложениями, конечно) в мое новое детище! Так возник кооператив НПО «Семейный капитал», оставивший одноименный КПК на растерзание кредиторам. Но перехвативший у него (не все перешли) уйму пайщиков.

Бабушка Валя Пранскевечене, дедушка Ваня Десятов и сотни других оренбуржцев решили, что НПО – преемник достойный. Риска особого опять не уловили. Откуда им было знать, что НПО – это некоммерческое потребительское общество, ему и страховать вклады не требовалось?

Более того, как удалось выяснить из полученного официального сообщения Волго-Вятского ГУ Центробанка РФ (Оренбуржье в его зоне ответственности), эти НПО даже «не входят в число организаций, за которыми ЦБ осуществляет контроль и надзор»! То есть им на их совесть лишь все отдано. Куда совесть господина Белоусова позволила ему потратить миллиарды пайщиков, покрыто мраком тайны. Похоже, далеко денежки уплыли.

Под крылом руководства полиции

Предполагаю, в отличие от стариков господин Белоусов все эти нюансы заранее просчитал, дабы явно не засветиться по уголовной статье «Мошенничество», когда нужный час настанет. А его идеи под бодрыми лозунгами разве не есть схема по выкачиванию денег из населения через подконтрольные фирмы и увод миллиардов в тайники свои?! «МММ» пред этими «маневрами» просто отдыхает.

Не мне приговор вершить, но обещанных дивидендов пайщики НПО теперь получить не в силах. Тут и оренбургский офис «Семейного капитала» лавочку прикрыл. Под шумок минувших новогодних празднеств. Вместе с замком на дверях его появилось объявление: «Офис закрыт из-за нехватки работников». Две недели еще одна бумаженция висела рядышком – с рукописным текстом, но без подписи. Вещалось в ней о срочном переводе оренбургских «капиталистов» под юрисдикцию другого филиала. Означенный срок истек, никто по известным телефонам пайщикам не отвечает. На днях и бумаженция исчезла.

Что интересно, офис НПО (как ранее и КПК) располагается прямо под окнами областного УМВД – со стороны улицы Пролетарской! По иронии судьбы местным полицейским сейчас приходится жалобы принимать от отдельных пока вкладчиков «Семейного капитала», на крупное мошенничество намекающих. Правда, принимают полицейские райотделов. И отбиваются до сих пор ловко. Хотя знаю, уже и в УМВД коллективное послание направлено.

Это интересно:  Гарантия на счетчики воды

Здесь стоит отметить, в Оренбурге вряд ли удастся прояснить это дело. Деньги в нашем офисе простые клерки принимали, потом в Питер отправляли. Значит, там и выяснять придется полицейским питерским. Был у нас один приближенный господина Белоусова – некто Лудрман из местных. Но и он, по нашим данным, в Москву отбыл. Причем ни под какими документами никогда не подписывался.

Кстати, господин Белоусов некогда Оренбургское зенитное училище окончил! С тех пор (более 30 лет прошло), кажется, к нам и не заглядывал. Но ограничиться пока хочу следующим. Всякому стражу порядка, оренбургскому или питерскому, должно быть известно, как сейчас действовать для защиты прав пайщиков НПО. От слаженности и точности зависит во многом, вернут ли сотни ветеранов войн и труда, инвалиды и престарелые свои деньги.

Это вот к чему говорю. Из разговоров с десятками пайщиков узнал: кто-то уже и в прокуратуру обращался, и в полицию, и в прочие госорганы. Но всюду «отдельных лиц» футболили, словно мячики. Вы, господа правоохранители, ждете, когда толпа на улицы выйдет? Или чем-то особо рискуете, если встанете на защиту стариков?

Комментарий юриста

Андрей Владимирович КОПЫЛОВ, ведущий специалист агентства АНО «Наше право»:

— Трудно сказать об уголовной составляющей, не видя документации кооператива. Но, по моему мнению, сценарий с КПК «Семейный капитал» грозит повторением и для одноименного НПО. Советую пайщикам сначала действовать в рамках гражданского процесса. Если кооператив не выплачивает дивиденды, это повод для иска в суд – по месту нахождения НПО в Питере. Главное — правильно составить иск. Думаю, ветеранам-старикам здесь может помочь прокуратура.

Семейный капитал реальное положение

Всем, кто хочет защитить свой кооператив!
Копируйте, подписывайте и отправляйте.

ОТКРЫТОЕ ПИСЬМО
заместителю председателя Банка России В.В.Чистюхину

Мы, пайщики кооператива «Семейный капитал», обращаемся к Вам с требованием соблюдения законов РФ и изыскать возможность для аннулирования Вашего приказа №ОД-3853 от 31 декабря 2015 года о назначении Временной администрации КПК «Семейный капитал».

Ваш приказ является незаконным, носит признаки сговора между О.В.Романчук, членом некоммерческого партнерства «Сибирская гильдия арбитражных управляющих», которая, в свою очередь, находится в подчинении государственной правительственной организации Минюст РФ и Вами, В.В.Чистюхиным, зам. председателя Банка России. Банк России не является государственной структурой. Минюст РФ, как и подчиненные ему структуры, не имели оснований делегировать свои полномочия негосударственной структуре — Банку России.

Ваш приказ нанёс материальный и моральный ущерб пайщикам нашего кооператива, посему настаиваем не только на аннулировании приказа, но и на возмещении ущерба, к которому повлек Ваш приказ.

В случае Вашего отказа от нашего предложения нам ничего не останется как подать на Вас иск в суд, где Вы будете обвиняемым в совершении государственного преступления за превышение должностных полномочий, сговор, преднамеренное банкротство и рейдерский захват успешно работавшего кооператива, а мы, пайщики потерпевшими и свидетелями.

Взываем к Вашей совести, благоразумию и гражданскому мужеству.

(Фамилия, инициалы)
( адрес)
_____________________
(Число)

Обращение Игоря Белоусова к пайщикам, март 2018

Да. Случилось непредвиденное и нас, честно работающих, решили угробить. Всё просто потому, что мы показали реальный путь развития, реальную возможность управлять самим своей судьбой, стать хозяином.

Это-то и испугало кого-то! Но ничего. Мы уже победили.

В этот момент, когда меня арестовали по сфабрикованному делу — стало ясно: враг в панике и начал откровенно попирать законы. Из-за страха. А уж когда арестовали мою семью, а затем Наталью Верхову — это означает, что враги расписались в своей беспомощности.

Теперь, что я Вам хочу сказать:

Мы (я, семья моя, Наталья Верхова) ни в чём не виноваты.
Скоро будем на свободе.
За год построим всё заново.
Всем до единого пайщикам КПК «СК» и НПО «СК» начнутся выплаты. В полном объёме.
Вынужденный простой будет оплачен по-честному: как договаривались.
Никто из пайщиков ничего не потеряет в деньгах. Все проценты, как если бы ничего не случилось.
Держитесь. Правда за нами, а значит и Победа. До встречи, дорогие друзья!

Белоусов Игорь Николаевич
Опубликовано на сайте «Кооперативы против бедности» 20 марта 2018

Заявление о возбуждении уголовного дела по незаконному приказу ЦентроБанка
http://freeverhova.ru/docs/zayavlenie-shvets/

Материалы от пайщиков: образцы писем в Следственный комитет и ЦентроБанк
Один из пайщиков разработал и прислал для публикации и предоставления доступа всем пайщикам — чтобы они могли написать на их основе свои заявления в ЦБ и в Следственный комитет. По ссылке откроется документ, который можно себе скопировать и затем редактировать и отправлять в ЦентроБанк и Следственный комитет. В дополнение — копия приказа ЦентроБанка для ознакомления.

Разрушение кооператива «Семейный капитал» вошло в финальную стадию. Разорены и обанкрочены предприятия, документы изъяты различными органами, офисы разграблены и закрыты, руководители арестованы.

Что делать пайщикам в этой ситуации

  1. Гордиться тем, что мы сделали, у нас получилось очень многое. Годы успешной работы показали реальность задумок и планов, возможность поднимать народное хозяйство на народные деньги на благо народа.
  2. Защищать доброе имя кооператива. Распространять правду о кооперативе в реальности и в интернете. Информацию и документы можно взять на сайтах sk-npo.ru и freeverhova.ru.
  3. Противодействовать правовому беспределу органов. Писать заявления в высшие органы, правозащитные организации, политические партии и общественные движения.
    За образец можно взять моё заявление, добавив своих фактов и эмоций. Не довольствуйтесь полученными отписками, направляйте жалобы в вышестоящие инстанции. Используйте предвыборную ситуацию для донесения нашей правды до всех.

Присылайте свои заявления и ответы на них на info@sk-npo.ru

Есть ли шансы получить деньги, вложенные в кооператив?

Шанс — только один: деньги пайщиков можно вернуть, наказав истинного виновника, разрушившего кооператив, поправшего закон, прикрывшись должностными полномочиями.

Всё. Других вариантов нет.

Предприятия уничтожены, имущество разграблено. Все заказные публикации о выведенных деньгах и имуществе за границей не имеют под собой основания. Руководители кооператива не имеют за душой ни денег, ни имущества. Руководство «Семейного капитала» считало, что «Раньше думай о Родине, а потом о себе». Плохие люди пока побеждают. Но каждый пайщик в силах изменить ситуацию: своей гражданской позицией, своими усилиями, своей честью. Выбор делает каждый сам. Удачи!

Наталия Верхова
24 декабря 2017
СИЗО 5, Санкт-Петербург


ПЕТИЦИЯ

Вспомним историю развала Кооператива. Кто первым стал бить тревогу? Кто сообщил о том, что нужно спасать наше общее дело от уничтожения? Ответ — сам Кооператив!

Еще весной 2016 года, когда пайщики получали свои проценты, а тысячи жителей города благодаря магазинам Кооператива ежедневно имели на своих столах вкусные и полезные продукты, мы стучали во все двери: «Нас хотят уничтожить!» Собрали подписи под открытым письмом и осуществили сотни звонков на горячую линию Президенту, направляли заявления во все инстанции, обращались в СМИ. Скажите, разве столь открытое поведение похоже на мошенников?

Но все наши запросы остались без ответа. Тысячи голосов пайщиков просто проигнорировали. К чему это привело — вы сами прекрасно знаете.

Среди шквала попыток привлечь внимание к убийству — наглому убийству Кооператива — была и онлайн петиция. Тогда она не помогла нам. Но мы надеемся, что она может помочь нам сейчас.

https://www.change.org/p/в-в-путин-ю-я-чайка-а-и-баст.

Вы считаете, что человек, который пытался поднять экономику России с колен, не хотел играть по правилам рынка и работал именно на благо простых граждан, должен сидеть в тюрьме вместе с убийцами, ворами и наркоманами? Нет?

Не за Верхову, не за Белоусова и его семью и даже не за Кооператив. За справедливость!

История кооператива «Семейный капитал»

1. Краткая история Кооператива

Сначала был образован Кредитный потребительский кооператив «Семейный капитал», который начал свою работу в Санкт-Петербурге 15 февраля 2011 года. В 50 регионах работали его филиалы.

С апреля 2011 года кооператив ежегодно принимал активное участие в Международном форуме «Старшее поколение».

С ноября 2011 года кооператив являлся организатором и участником Форума финансовой грамотности (с 2013 года название изменено на «Тёплый город»), задачами которого является пропаганда идей кредитной кооперации, обучение пайщиков и иных лиц правилам использования различных финансовых инструментов.

В апреле 2012 года на привлечённые кооперативом личные сбережения пайщиков открылся первый магазин «Семейный капитал. Продовольственные товары», куда поставляются натуральные продукты завода «Второе дыхание» — пайщика кооператива. Магазины «Семейный капитал. Продовольственные товары» предоставляют всем членам кооператива специальные цены на продукты, произведённые пайщиками.

В апреле 2012 года пайщики кооператива начали подготовку к строительству сельскохозяйственного кластера в Волосовском районе Ленинградской области.

В июле 2012 года в Санкт-Петербурге начинает работать первое кафе-кондитерская «Бисквитная лавка «Сова», где для пайщиков кооператива делают необычные и вкусные торты по специальной цене.

В июле 2012 года ООО «Энжи» на средства пайщиков кооператива осуществлён первый выпуск напитков на основе кваса с добавлением натуральных ягодных соков.

В течении лета-осени 2012 года на выкупленном на средства пайщиков земельном участке в 70 км от Санкт-Петербурга в целях приобретения опыта ведения сельского хозяйства пайщиком-фермером выращиваются поросята, бычки, гуси и цыплята, а также посажены овощные культуры (картофель, капуста, томаты и др.). Одновременно строится овощехранилище, здание под теплицу и выращивания земляных червей в целях производства гумуса, цех по переработке овощей.

27-30 августа 2012 года сеть магазинов «Семейный капитал. Продовольственные товары» приняла участие в Международной Агропромышленной выставке-ярмарке «Агрорусь-2012» и представила потребителям продукцию завода «Второе дыхание». Итогами этого участия стали призовые места сразу в нескольких номинациях.

В феврале 2013 года на личные сбережения пайщиков кооператива приобретена молочная ферма «Агрофирма «Тукса», которая находилась в процедуре банкротства. Агрофирма «Тукса» является одним из ведущих производителей высококачественного коровьего молока в Республике Карелия. Молоко с фермы поступало на завод «Второе дыхание», который для жителей Санкт-Петербурга изготавливал натуральное молоко, кефир, йогурты, сметану, сливочное масло. Эти продукты реализовывались исключительно в магазинах кооператива. Весь процесс от начала дойки до бутылки свежего молока на прилавке магазина составлял 9 часов.

25-26 марта 2013 — первое коллективное участие пайщиков и кооператива в Международной Агропромышленной выставке-ярмарке «Агрорусь-2013». Продукция пайщиков оценена по заслугам и отмечена наградами.

1 и 2 октября 2013 года — пайщики кооператива стали спонсором выставки «Золотая осень: век учись — век живи!».

В ноябре 2013 года на личные сбережения пайщиков кооператива на севере Республики Карелия приобретен Медвежьегорский молокозавод с дойным стадом 700 голов айширской породы. В условиях применяемых к Российской Федерации экономических санкций в 2014 году пайщиками увеличено поголовье дойного стада Медвежьегорского молокозавода на 200 голов.

8 апреля 2014 года члены кооператива приобрели ещё одно сельскохозяйственное предприятие в Карелии — ООО «Возрождение Салми» с дойным стадом 265 голов.

Это интересно:  За что можно вернуть подоходный налог

В июне 2014 года пайщики кооператива в целях пропаганды идей потребительской кооперации и здорового питания приняли участие в рок-фестивале «Воздух» в Карелии.

09 июля 2014 года начал работу Кооператив Некоммерческое потребительское общество «Семейный капитал», так как с помощью личных сбережений пайщиков сформировалась основа для предоставления товаров, работ и услуг пайщикам Кредитного потребительского кооператива «Семейный капитал», а сами пайщики стали их основными потребителями. Сформирована основа потребительской кооперации.

В декабре 2014 года продукция членов кооператива была представлена на суд депутатов Государственной Думы Российской Федерации и получила высокую оценку качества и вкуса.

В начале 2015 года член кооператива — Медвежьегорский молочный завод получил награду «Звезда качества» и был признан лучшим предприятием Российской Федерации среди молокоперерабатывающих производств. Осенью 2015 года завод выиграл конкурс на право поставки своей продукции в детские сады Петрозаводска.

В мае 2015 года в Астраханской области начал работу восстанавливаемый на средства пайщиков тепличный комплекс «Семейный капитал. Астраханские теплицы». В открытом грунте выращен сезонный урожай редиса, зелёного лука, огурцов и томатов. Вся продукция тепличного комплекса пользуется спросом у жителей Астрахани.

В июне 2015 года кооператив провёл конкурс «Семейный капитал. Профи» на получение именной стипендии для учащихся высших и средне-специальных учебных заведений. Было определено 6 победителей в номинациях: строительство, проектирование, технология производства, сельское хозяйство, финансы, юриспруденция. Все победители получают ежемесячную стипендию в течение всего учебного года.

18 июня 2015 года на средства пайщиков приобретены акции ОАО «Карельский мясокомбинат» (31% акций) и доли в ООО «ТД «Карельский мясокомбинат» (доля в уставном капитале 31%).

20 июня 2015 года открыт первый в России стол заказов кооператива. Столы заказов сотрудничают с местными предпринимателями и фермерами, закупают у них продукцию на основании заказа наших пайщиков, а затем она распределяется между пайщиками. Таким образом, наши пайщики не только в Санкт-Петербурге, Астрахани, Уфе и Карелии, но и в других регионах, получают качественные продукты питания по специальной цене.

В июле 2015 года в Республике Башкирия с помощью пайщиков кооператива возобновил работу ранее признанный несостоятельным (банкротом) молокозавод «Чекмагуш».

В сентябре 2015 года открылся первый магазин нового формата — «Сегодня». Название выбрано не случайно — покупая продукцию пайщиков кооператива, вы можете быть уверены не только в её высоком качестве, но и в том, что перед вами свежий продукт, произведённый менее суток назад.

В сентябре 2015 года члену кооператива — заводу «Второе дыхание» вручена награда «Звезда качества».

Данные вехи истории жизни кооператива и его достижения обусловлены главным образом благодаря успешному функционированию вертикали «от зёрнышка до прилавка».

«От зёрнышка до прилавка» — это основной принцип работы Кооператива.

Принцип заключается в замкнутом цикле производства: мы на своих землях выращиваем свою сельхозпродукцию, выращиваем своих коров на своих фермах, доставляем продукцию на своих машинах, перерабатываем её на своих заводах и продаём в своих магазинах. Все составляющие этого процесса — принадлежат пайщикам и кооперативу. Таким образом, мы не зависим от сторонних агентов.
Члены кооператива имеют одну общую цель — создание, переработка и реализация качественной продукции, удовлетворяющей потребности пайщиков.

Для этого есть все ресурсы: принадлежащие пайщикам и кооперативу земли, стада коров, перерабатывающие заводы, современное оборудование, логистическая компания, магазины.
Члены кооператива владеют обширными площадями для сельскохозяйственных работ.

Итоги пятилетней работы кооператива

В течение 5 лет КПК «Семейный капитал» осуществляет свою деятельность в полном соответствии с Федеральным законом № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», стабильно и без нарушений осуществляет все необходимые выплаты своим пайщикам.

Такие выплаты стало возможным осуществлять в результате инвестирования членами (пайщиками) кооператива личных сбережений в реальный сектор экономики, преимущественно в сельское хозяйство и агропромышленные комплексы, а так же в организацию сбыта получаемой и перерабатываемой сельскохозяйственной продукции.

Инвестиции позволили создать ряд прибыльных предприятий, которые также являлись пайщиками кооператива и фактически осуществляли полный производственно-потребительский цикл (фермы, заводы, логистические компании, продовольственные магазины), что обусловило естественный переход от кредитного кооператива к потребительскому обществу.

Такое развитие потребительской кооперации привлекло внимание рейдеров, которые, не получив искомого результата, через проверки правоохранительных органов использовали полномочия Банка России.

Начало рейдерской атаки пришлось на ноябрь 2014 года.
Определение из Википедии: рейдер — специалист, нередко преступный, по организации смены собственников предприятия.

2. До начала рейдерской атаки с использованием полномочий Банка России в 2015 году осуществляют деятельность:

Астраханский агрокластер кооператива
— ООО «Семейный капитал — Астрахань» начало работу в 2012 году, осуществляло переработку молока от сторонних поставщиков, производило хлеб и хлебобулочные изделия. В настоящее время деятельность приостановлена в следствие неправомерных действий бывшего генерального директора и поставщика молока, в отношении которых материалы проверки находятся в Следственном управлении Следственного комитета по г. Астрахань для принятия решения о возбуждении уголовного дела
— ООО «Семейный капитал. Астраханские теплицы» находится в процессе модернизации. В отношении бывшего генерального директора в 2015 году возбуждено уголовное дело по части 3 статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации, рассмотрено судом в 2016 году, обвинительный приговор вступил в законную силу, после принятия решения в апелляционной инстанции
— ООО «Семейный капитал. Бахтемир» весной 2016 года планировалось начать изготавливать полуфабрикаты и консервы (организация потребительской кооперации).

Башкирский агрокластер кооператива
Молокозавод «Чекмагуш» набирает обороты по производству цельномолочной и кисломолочной продукции. Имеет свои фирменные магазины с коммерческим обозначением «Сегодня. Магазины Кооператива «Семейный капитал».
Кооператив Некоммерческое потребительское общество «Семейный капитал» — особый участник вертикали. Вся информация о Кооперативе на сайте SK-NPO.RU.

3. Начало атаки рейдеров на кооперативную вертикаль при помощи Банка России

Начало атаки рейдеров приходится на ноябрь 2014 года. Одна за другой следуют проверки правоохранительных и контролирующих органов всех в ходящих в кооперативную вертикаль пайщиков-юридических лиц. Ни одной из проверок в деятельности пайщиков Кооператива не выявлено нарушений законодательства.

Заказчик рейдерской атаки на кооперативную вертикаль, не получив искомого результата через проверки, решает использовать полномочия Банка России, который является надзорным органом для КПК «Семейный капитал».

В период с 27.07.2015 по 17.09.2015 Банком России в порядке надзора проведена плановая выездная проверка деятельности Кооператива за 2013, 2014 год и 9 месяцев 2015 года, по итогам которой НЕ ВЫЯВЛЕНЫ признаки банкротства в Кооперативе и основания для введения временной администрации, кооперативу НЕ ВЫДАВАЛИСЬ обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в ходе проверки нарушений в части несоблюдения финансовых нормативов и иных норм Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Пройдя надзорную проверку, кооператив продолжает свою деятельность, подводит итоги работы за 2015 год, который был сложным для КПК «Семейный капитал», так как с декабря 2014 года рубль обесценился по отношению к иностранной валюте и пайщики подверглись панике, в связи с ухудшающейся экономической обстановкой в Российской Федерации пайщики начали досрочно расторгать договоры о передаче личных сбережений в КПК «Семейный капитал». За 2015 год пайщикам возвращено более 2 млрд. рублей их личных сбережений.

По состоянию дел на 01.01.2016 у КПК «Семейный капитал» не имелось неисполнения требований пайщиков и иных кредиторов, а также неисполнения по уплате обязательных платежей и иных обязательных и дополнительных признаков банкротства.

Надлежащее исполнение КПК «Семейный капитал» своих обязанностей перед пайщиками в части возврата переданных личных сбережений и уплаты процентов за их использование, а также положительные финансовые показатели КПК «Семейный капитал» подтверждаются результатами ежегодных аудиторских проверок, а также актом проверки саморегулируемой организации, членом которой является КПК «Семейный капитал», проведённой в марте 2016 года по поручению Банка России.

Однако 31 декабря 2015 года Банком России издан приказ № ОД-3853 «О назначении временной администрации Кредитного потребительского кооператива «Семейный капитал»», которым с 11 января 2016 года назначена временная администрация Кредитного потребительского кооператива «Семейный капитал», а Романчук Олеся Васильевна утверждена руководителем временной администрации.

Приказ подписан заместителем Председателя Банка России Чистюхиным Владимиром Викторовичем. Указанным приказом определены в качестве наблюдателей представители Банка России: Аллабян Карен Джанович и Ставицкий Станислав Юрьевич.

Полномочия исполнительных органов кооператива (Правления, Председателя Правления и Директора) данным приказом приостановлены. В силу п. 1 ч. 4 ст. 183.9 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» в таком случае полномочия исполнительных органов осуществляются временной администрацией.

Руководитель временной администрации заявил о своих полномочиях 13 января 2016 года и Председатель Правления кооператива, по первому устному требованию Романчук О.В. незамедлительно передал руководителю временной администрации печать, используемую в банке, учредительные и регистрационные документы, а также бухгалтерскую (финансовую) отчётность.

В период управления КПК «Семейный капитал» временной администрацией в лице Романчук О.В. кооперативу был причинён существенный ущерб и умышленно созданы все условия для банкротства и ликвидации кооператива:

— представителями Романчук О.В. вывезены все переданные работниками кооператива документы, в том числе учредительные и регистрационные, документы первичного бухгалтерского учёта (товарный накладные, акты выполненных работ, платёжные ведомости, договоры, заявления пайщиков и т.п..), акты по результатам плановой выездной проверки, проведённой Банком России с 27.07.2015 по 17.09.2015 (документы с грифом «для служебного пользования»), иные документы, отражающие экономическую деятельность кооператива до назначения временной администрации;
— Романчук О.В. прекращено ведение реестра членов (пайщиков) кооператива;
— Романчук О.В. не подписывались и не предоставлялись заблаговременно подготовленные работниками кооператива отчёты в Банк России, саморегулируемую организацию, ФНС, ПФР, ФСС, в том числе годовая бухгалтерская (финансовая)и статистическая отчётность;
— Романчук О.В. не оплачивались налоги, сборы и иные обязательные платежи в бюджет и внебюджетные фонды;
— Романчук О.В. не было возобновлено действие расчётных счетов кооператива в банках, заблокированных в январе 2016 года по собственному же распоряжению руководителя временной администрации;
— Романчук О.В. не исполнялись решения, принятые в феврале 2016 высшим органом управления кооператива — Общим собранием членов (пайщиков);
— Романчук О.В. не были внесены в установленные законом сроки изменения в ЕГРЮЛ в связи с принятием новой редакции Устава на очередном ежегодном Общем собрании членов (пайщиков) кооператива по итогам 2015 года, а также сведения о смене местонахождения и прекращении деятельности филиалов кооператива;
— Романчук О.В. прекратила оплату текущих хозяйственных расходов кооператива (оплата аренды помещений, услуги связи и т.п.);
— представитель Романчук О.В. отказался приобретать бумагу и иные расходные материалы, необходимые для обслуживания пайщиков и бесперебойной работы кооператива;
— Романчук О.В. не осуществляла выплату заработной платы, пособий и командировочных расходов работникам кооператива;
— Романчук О.В. не осуществляла расчёты с уволившимися работниками, выдачу их трудовых книжек;
— Романчук О.В. и её представители прекратили исполнять обязательства перед пайщиками, передавшими в кооператив свои личные сбережения;
— Романчук О.В. не выдала доверенности работникам кооператива для исполнения их должностных обязанностей, а также на представление его законных интересов и защиту прав кооператива;
— Романчук О.В. прекратила проведение ежегодной аудиторской проверки;
— Романчук О.В. не исполняла решение Общего собрания о проведении реорганизации кооператива;
— Романчук О.В. ни одного дня не находилась в месте нахождения кооператива, несмотря на то, что являлась единственным лицом, которое Банк России утвердил в составе временной администрации;
— Романчук О.В. в установленные законом сроки не был проведен и не представлен в Банк России и Председателю Правления анализ финансового состояния кооператива.

Это интересно:  Декларация на возврат 13 процентов за учебу

За все время деятельности Романчук О.В., её незаконными действиями кооперативу был причинён непоправимый ущерб:

— Романчук О.В. как руководитель временной администрации своим распоряжением ограничила движение денежных средств во всех обособленных подразделениях КПК «Семейный капитал», что фактически привело к полной остановке деятельности кооператива, нарушению прав и законных интересов пайщиков. Такое ограничение повлекло невыплаты пайщикам КПК «Семейный капитал» положенных им денежных средств, что в свою очередь привело к волне возмущения среди пайщиков, панике, массовому досрочному расторжению договоров передачи личных сбережений и прекращению членства в кооперативе. Кроме того, ограничения, установленные Романчук О.В., коснулись так же и заработной платы работников кооператива. Фактически Романчук О.В., ничем не мотивируя свои действия, незаконно удерживала заработную плату работников, при условии наличия необходимых денежных средств на расчётных счетах;
— утрачены документы кооператива (учредительные, регистрационные, бухгалтерские, личные дела пайщиков и иные документы, отражающие деятельность кооператива);
— не имеется достоверных сведений о членах (пайщиках) кооператива за период с 13.01.2016 по настоящее время;
— к кооперативу контролирующими и надзорными органами применяются штрафные санкции, что влечёт ликвидацию кооператива в судебном порядке;
— преднамеренно созданы признаки несостоятельности (банкротства) кооператива;
— в результате неисполнения обязательств перед арендодателями досрочно расторгнуты все договоры аренды помещений, где осуществлялась деятельность кооператива и работа с пайщиками (в том числе и в 46 филиалах в различных регионах Российской Федерации);
— уволились все сотрудники;
— прекратилось обслуживание пайщиков, передавших свои личные сбережения в кооператив, что повлекло нарастающий негативный общественный резонанс и отразилось на деловой репутации КПК «Семейный капитал»;
— образовались задолженности по выплате заработной платы, социальных пособий работникам кооператива и денежных средств пайщикам КПК «Семейный капитал»;
— не завершена ежегодная аудиторская проверка кооператива;
— на основании заявления Романчук О.В. в налоговую инспекцию административно-властным решением незаконно прекращена процедура реорганизации в форме присоединения КПК «Семейный капитал» к Кооперативу НПО «Семейный капитал»;
— Романчук О.В., находясь в Ростове-на-Дону, не предпринимала действий по исправлению сложившейся ситуации.

Изложенное указывает, что все действия (бездействие) временной администрации в лице Романчук О.В. не были направлены на защиту законных интересов и прав пайщиков Кооператива, а так же на проведение объективного, всестороннего и полного анализа финансового состояния кооператива, а наоборот были направлены на создание признаков преднамеренного банкротства.

Об этих обстоятельствах неоднократно информировались представители соответствующих подразделений Банка России (первое обращение направлено 26.01.2016): заместитель Председателя Банка России Чистюхин В.В. (первое письменное обращение получено 15.03.2016) и лично Председатель Банка России.

Одним из аргументов Романчук О.В. при подаче заявления о банкротстве было отсутствие прибыли и отрицательная финансовая динамика, в подтверждение чего Романчук О.В. представила бухгалтерский баланс, в который намеренно внесены показатели об убытках, не соответствующие данным бухгалтерского учёта кооператива, которые КПК «Семейный капитал» ранее предоставило за подписью Романчук О.В. при проведении проверки саморегулируемой организации в марте 2016. Т.е. умышленно были подменены реальные данные, в том числе по предыдущим отчётным периодам 2014 и 2013 гг.).

В ходе рассмотрения дела о несостоятельности (банкротстве) КПК «Семейный капитал» по информации конкурсного управляющего Федичева Д.В. (который по доверенности Романчук О.В. сам с апреля 2016 года исполнял полномочия члена временной администрации КПК «Семейный капитал») стало известно, что в период управления КПК «Семейный капитал» временной администрацией в лице Романчук О.В. кооперативу был причинён существенный ущерб, так как Романчук О.В. распоряжалась денежными средствами пайщиками, как своим собственными.

Заявления о незаконных действиях временной администрации КПК «Семейный капитал» также направлены в органы министерства внутренних дел и прокуратуры.

Так указанными правоохранительными органами были необоснованно проигнорированы следующие заявления:

— 29.02.2016заявление Председателя Правления КПК «Семейный капитал» Белоусова И.Н. о действиях (бездействии) временной администрации, заведомо влекущих преднамеренное банкротство КПК «Семейный капитал», направленное начальнику отдела по борьбе с экономическими преступлениями и противодействию коррупции УМВД России по Невскому району Санкт-Петербурга (зарегистрирован КУСП № 9183 от 29.02.2016). В возбуждении уголовного дела было отказано (постановление от 09.03.2016);

— заявление Председателя Наблюдательного Совета КПК «Семейный капитал» о бездействии временной администрации от 27.01.2016, адресованное прокурору Невского района Санкт-Петербурга необоснованно направленно в прокуратуру Кировского района Ростова-на-Дону. Не согласившись с решением прокуратуры Невского района, Председатель Наблюдательного совета КПК «Семейный капитал» подал жалобу в прокуратуру города Санкт-Петербурга. В ответ получены только уведомления о законных действиях работников прокуратуры, а по вопросам нарушения федерального законодательства арбитражного управляющего Романчук О.В. так никто из должностных лиц прокуратуры проверку и не проводил.

Председателем Правления КПК «Семейный капитал» Белоусовым И.Н. предпринимались все необходимые меры для защиты интересов КПК «Семейный капитал» в судебном порядке, в результате чего были рассмотрены судебные дела:

Какие нормы закона нарушил Банк России при издании приказа от 31.12.2015 № ОД-3853?

1.1. Отсутствие оснований для введения временной администрации

Отсутствовали основания для применения мер по предупреждению банкротства, так как федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон № 127-ФЗ) установлено следующие требования:

п. 2 ч. 1 ст. 183.2 — в виде неисполнения обязанности по уплате обязательных платежей в срок свыше десяти рабочих дней со дня наступления даты её исполнения
п. 3 ч. 1 ст. 183.2 – в виде недостаточности денежных средств для своевременного исполнения обязанности по уплате обязательных платежей, если срок исполнения такой обязанности наступил

В приказе неопределённая формулировка: в виде неисполнения обязанности по уплате обязательных платежей в установленный законодательством срок без ссылки на конкретную норму закона.

Решение ФНС от 01.10.2015 № 3297 направлено в адрес кооператива 14.10.2015, получено кооперативом 29.10.2015. В решении не установлен срок для добровольной оплаты штрафа.
Оплата штрафа произведена кооперативом 20.11.2015 (п/п № 5416).

Указанное нарушение в сфере налогового законодательства и штраф за него не является неисполнением обязанности по уплате обязательных платежей (налоги, сборы и иные обязательные взносы, уплачиваемые в бюджет и штрафы за их неуплату — формулировка в ст. 2 Закона № 127-ФЗ).

п. 1 ч. 1 ст. 189.2 — дополнительным основанием для применения мер по предупреждению банкротства является неоднократное нарушение финансовых нормативов в течение 12 месяцев с даты выявления такого нарушения

1.2. Нарушение требований к составу временной администрации
Назначен только руководитель временной администрации, не включены представители СРО, чем нарушены требования следующих статей Закона № 127-ФЗ:
ч. 4 ст. 183.6 — состав временной администрации утверждается контрольным органом в установленном им порядке
Порядок установлен в Положении о комитете финансового надзора Банка России, утверждённого решением Совета директоров Банка России (протокол от 30.08.2013 № 18), где в п. 5 указанного документа указано — назначение временной администрации. Такое решение Банком России в суд не представлено.
ч. 5 ст. 183.6 — в состав временной администрации входят руководитель временной администрации и её члены
ч. 2 ст. 189.3 — наряду с предусмотренными ст. 183.6 требованиями к составу временной администрации входят представители саморегулируемой организации, членом которой является кредитный кооператив

1.3. Нарушение требований при принятии решения о назначении временной администрации
Проверка проведена в период с 27.07.2015 по 17.09.2015, приказ издан 31.12.2015, следовательно нарушены
ч. 4 ст. 189.3 — решение о назначении временной администрации принимается контрольным органом на основании результатов проверки деятельности кредитного кооператива, проведенной контрольным органом не более чем за один месяц до даты принятия решения о назначении временной администрации
п. 4 ч. 3 ст. 5 Закона № 190-ФЗ и п. 1.4 Инструкции Банка России № 151-И — плановые проверки соблюдения финансовых нормативов и соответствия деятельности кредитного кооператива требованиям федерального законодательства проводятся не чаще одного раза в год.

Сфабрикованные Банком России документы о нарушении норматива о размере резервного фонда КПК «Семейный капитал» указывают, что такая «проверка» проведена трижды в 2015 году (в июле, сентябре и ноябре 2015 года).

1.4. Недостоверные сведения по саморегулируемой организации
В п. 5 ч. 3 ст. 183.5 Закона № 127-ФЗ — решение о назначении временной администрации должно содержать наименование саморегулируемой организации, членом которой является руководитель временной администрации, и её адрес.

Судами всех инстанций были полностью проигнорированы доводы заявителя о незаконности действий Банка России и временной администрации, а также положения Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»

Возникает вопрос: так ли уж независимы суды и судьи?

4. После активной борьбы с рейдерским захватом, начиная с 13 января 2016 года состояние вертикали стало критическим:

Петербургский агрокластер Кооператива
— ООО «Второе дыхание» — не действующее
— сеть магазинов «Семейный капитал. Продовольственные товары» (ООО «СК.ПТ», ООО «СК.Магазины») — все магазины закрыты
— сеть магазинов «Сегодня» (ООО «Сегодня», организация потребительской кооперации) — все магазины закрыты
— сеть кафе-кондитерских ООО «Бисквитная лавка «Сова» (организация потребительской кооперации) — не действующее
— производство по изготовлению полуфабрикатов и консервов ООО «Меркурий» — не действующее
— ООО «Семейный капитал» — строительство и эксплуатация объектов не осуществляется
— ООО «Семейный капитал. Проект» — не действующее
— ООО «ЭНЖИ» — не действующее.

Астраханский агрокластер Кооператива
ООО «Семейный капитал — Астрахань» , ООО «Семейный капитал. Астраханские теплицы», ООО «Семейный капитал. Бахтемир» расположены на едином земельном участке, готовятся к продаже как единый имущественный комплекс, деятельность приостановлена в связи с недостатком оборотных средств для полноценного развития.

Карельский агрокластер Кооператива
ООО «Медвежьегорский молочный завод» и ООО «Агрофирма «Тукса» (в 2016 году в результате реорганизации присоединено ООО «Возрождение Салми») подвергнуты массированной атаке со стороны властно-административного ресурса при участии правоохранительных органов и находятся в критическом состоянии.
В ООО «Медвежьегорский молочный завод» начата процедура банкротства — введено наблюдение.

Башкирский агрокластер Кооператива
Молокозавод «Чекмагуш» и магазины работают с финансовой поддержкой регионального кооперативного участка в г. Уфа.

5. Прекращение работы Кооператива, аресты руководства

23 августа 2017 арестован председатель совета кооператива Игорь Белоусов.
28 августа 2017 кооператив «Семейный капитал» прекратил работу.
4 ноября 2017 арестована Наталия Верхова.

Статья написана по материалам сайтов: www.orinfo.ru, sk-npo.ru, freeverhova.ru.

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector